Programa integral
Diagnostico, politicas, manual, matriz de riesgo, capacitacion, monitoreo, reportes.
- Scoping y due diligence inicial
- Matriz de riesgos y clientes
- Manual interno y politicas KYC / PLA
- Capacitacion y pruebas anuales
Programa activo//San Juan, AR//2026.Q1
Compliance que resiste
inspeccion real.
Guardia Compliance es la mesa operativa del holding para prevencion del lavado, gobierno societario, regimen de beneficiarios finales y cumplimiento regulatorio de industrias normadas. Programas que existen no solo en el manual: tambien en la operacion diaria.
Foco regulatorio
- PLA / FT (UIF)
- Gobierno societario (IGJ)
- Beneficiarios finales
- Reporte internacional (FATCA / CRS)
UIFIGJCNVBCRAFATCACRSPLA / FTBeneficiarios finalesGobierno societarioKYCDue diligenceMatriz de riesgoUIFIGJCNVBCRAFATCACRSPLA / FTBeneficiarios finalesGobierno societarioKYCDue diligenceMatriz de riesgo
02 // ProgramaCuatro frentes
Cuatro frentes
que no se separan.
Cada frente se disena con la realidad del cliente, no con un template. La intensidad, los entregables y el ritmo de revision salen del diagnostico inicial y se ajustan cuando el regimen cambia.
Oficial de cumplimiento delegado
Funcion externa, reportable, con criterio documentado y continuidad.
- Ejercicio de la funcion ante organismos
- Enlace con UIF, IGJ, CNV
- Reportes periodicos y extraordinarios
- Coordinacion con auditoria interna
Remediacion y crisis
Respuesta a requerimientos, sumarios, inspecciones y observaciones.
- Gestion de requerimientos
- Preparacion de descargos
- Defensa en sumarios administrativos
- Coordinacion con estudio juridico
Gobierno y beneficiarios finales
Regimen societario limpio, informacion actualizada, trazabilidad.
- Declaracion de beneficiarios
- Actualizacion en registros
- Politica de partes relacionadas
- Reglamento de directorio
03 // Marcos aplicablesEl regimen es el
El regimen es el
primer cliente.
Guardia trabaja sobre marcos locales e internacionales. Cada programa se ancla al regimen que aplica a la operacion del cliente, no a una lista enlatada.
| Marco | Organismo | Alcance |
|---|---|---|
| UIF | Unidad de Informacion Financiera | Sujetos obligados, ROS, manual interno. |
| IGJ | Inspeccion General de Justicia | Gobierno societario, beneficiarios finales. |
| CNV | Comision Nacional de Valores | Mercado de capitales, emisores, transparencia. |
| BCRA | Banco Central | Entidades financieras, PEP, prevencion fraude. |
| FATCA | Foreign Account Tax Compliance Act | Reporte a autoridad fiscal de EEUU. |
| CRS | Common Reporting Standard | Intercambio automatico de informacion (OCDE). |
04 // CicloPrograma continuo,
Programa continuo,
no un manual.
El cumplimiento no se entrega en un PDF. Es un ciclo: diagnostico, diseno, implementacion, monitoreo y remediacion cuando corresponde.
- 00
Diagnostico
Relevamiento del estado actual, brechas frente a marcos aplicables y plan de adecuacion priorizado.
- 01
Diseno
Manual interno, politicas, procedimientos y matriz de riesgos adaptados a la operacion real del cliente.
- 02
Implementacion
Puesta en marcha de controles, capacitacion, circuitos y herramientas de monitoreo continuo.
- 03
Monitoreo
Revision periodica, actualizacion normativa, reportes a organismos y mejora incremental del programa.
2020
Origen regulatorio
6+
Marcos simultaneos
24h
Tiempo de respuesta
0
Reportes fuera de plazo
05 // PreguntasLo que conviene
Lo que conviene
aclarar antes.
- Quien puede contratar un programa?
- Entidades financieras, mercado de capitales, escribanos, inmobiliarias, contadores, sociedades con operacion multijurisdiccional y cualquier sujeto obligado bajo UIF. Tambien grupos empresarios que necesitan ordenar gobierno societario.
- Guardia ejerce la funcion de oficial de cumplimiento?
- Si. La funcion se ejerce de forma delegada, con reportes, coordinacion con auditoria interna y enlace directo con los organismos. El criterio queda documentado.
- Como se coordina con el estudio juridico?
- Guardia articula con Castore Abogados cuando hay contencioso administrativo, sumarios o defensas. El programa preventivo reduce la probabilidad de llegar a ese escenario.
- Se trabaja con empresas fuera del holding?
- Si. El programa se disena para clientes externos con el mismo rigor que se aplica dentro del grupo.
06 // ContactoUna revision diagnostica
Una revision diagnostica
en 10 dias habiles.
Escribinos con el contexto de la operacion y organizamos una conversacion inicial. Si el programa avanza, entregamos el diagnostico escrito en dos semanas.
- Correspondencia
- compliance@castorebergioli.com
- Sede
- Caseros 178 Sur, San Juan, AR
- Grupo
- Asuntos y patrimonio
- Estado
- Firma activa